2022年2月末、40代サラリーマンの投資資産割合/ポートフォリオです。
全体として米国株の投資信託を中心とした積立投資
日本株は高配当株や株主優待を中心とした投資
- 米国株（投資信託、ETF）：63%
- 先進国株（投資信託） ：21%
- 日本株（個別株） ：8%
- 全世界株（投資信託） ：1%
- コモディティ(個別株) ：0.03%
- 投資用現金 ：7%
2月は米国株と全世界株への定期積立投資を実施して、あまり現金を動かしていません。
マイナス5%ルールを用いて下落時に投資をするタイミングを図っています。
評価損益（％）
- 2月末の評価損益（％）：＋37.8%（前月比マイナス1.4%）
- 年初来だと、マイナス12.5％ （2021年末は50.4％）
昨年までの右肩上がりではなく、調整局面を受けて、今年に入り年初来からのマイナスが解消されません。しばらくは我慢の時期を迎えそうです。
まとめ
含み益バリアがまだあるので気持ちが少しは楽だけれども、含み益が減っていくのは気分は良くないです。今年はこんな感じの状況が続くと予想しているので、マイナス５％ルール発動のタイミングを待ちます。
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